La moneta digitale delle banche centrali è la fine della libertà

La moneta digitale della banca centrale (CBDC) metterà fine alla libertà umana. Non lasciatevi ingannare dalle garanzie di sicurezza, dalle promesse di anonimato e di protezione dei dati. Sono tutti inganni e diversivi per nascondere l'intento malevolo che si cela dietro la diffusione globale della CBDC.

La moneta digitale delle banche centrali è il meccanismo di controllo sociale autoritario più completo e di vasta portata mai concepito. La sua "interoperabilità" consentirà di collegare in rete le CBDC emesse da varie banche centrali nazionali per formare un unico sistema globale centralizzato di sorveglianza e controllo delle CBDC.

Se permettiamo che prevalga, la CBDC consegnerà il governo globale dell'umanità nelle mani dei banchieri.

Il CBDC è diverso da qualsiasi tipo di "denaro" che conosciamo. È programmabile e nel suo codice si possono scrivere "contratti intelligenti" per controllare i termini e le condizioni della transazione.

Le decisioni politiche e i programmi politici più ampi, che limitano le nostre vite a piacimento, possono essere applicati utilizzando la CBDC senza bisogno di leggi. La responsabilità democratica, già un concetto farsesco, diventerà letteralmente priva di significato.

Il CBDC consentirà livelli di sorveglianza davvero senza precedenti, poiché ogni nostra transazione sarà monitorata e controllata. Non solo i prodotti, i beni e i servizi che acquistiamo, ma anche le transazioni che facciamo tra di noi saranno supervisionate dai banchieri centrali dello Stato di governance globale. La raccolta dei dati si espanderà fino a comprendere ogni aspetto della nostra vita.

Ciò consentirà ai pianificatori centrali di progettare la società esattamente come desiderano i banchieri. Il CBDC può essere e sarà collegato ai nostri ID digitali e, attraverso i nostri "portafogli" CBDC, legato ai nostri conti individuali di crediti di carbonio e ai certificati jab. Il CBDC limiterà la nostra libertà di vagare e consentirà ai nostri programmatori di regolare il nostro comportamento se ci allontaniamo dalla nostra funzione Technate designata.

Lo scopo del CBDC è stabilire la tirannia di una dittatura. Se permettiamo che la CBDC diventi il nostro unico mezzo di scambio monetario, verrà usata per renderci schiavi.

Non fatevi illusioni: La CBDC è la fine del gioco

CHE COS'È IL DENARO?

Definire il "denaro" non è difficile, anche se agli economisti e ai banchieri piace dare l'impressione che lo sia. Il denaro può essere semplicemente definito come:

Un bene accettato per consenso generale come mezzo di scambio economico. È il mezzo in cui vengono espressi prezzi e valori. Circola da persona a persona e da Paese a Paese, facilitando il commercio, ed è la principale misura della ricchezza.

Il denaro è un "mezzo" - una banconota di carta, una moneta, una fiche del casinò, una pepita d'oro o un gettone digitale, ecc. Ha il valore che gli attribuiamo ed è il valore concordato che ci permette di utilizzarlo per gli scambi reciproci. Se il suo valore è socialmente accettato "per consenso generale", possiamo usarlo per acquistare beni e servizi nell'economia generale.

Potremmo usare qualsiasi cosa come denaro e siamo perfettamente in grado di gestire volontariamente un sistema monetario. Il famoso esempio dei prigionieri statunitensi che usavano le lattine di sgombro come denaro illustra sia il funzionamento del denaro sia la sua manipolazione da parte delle "autorità" se queste ne controllano l'emissione.

Le scatolette di sgombro sono piccole e robuste e possono servire come perfetti gettoni di scambio (moneta) facili da trasportare e conservare. Quando il fumo è stato vietato all'interno del sistema penale statunitense, la moneta preferita dai detenuti, la sigaretta, è stata immediatamente tolta dalla circolazione. Poiché esisteva una fornitura costante e controllata di scatolette di sgombro, con un massimo di 14 a settimana, i prigionieri decisero di utilizzare il pesce in scatola come "mezzo di scambio economico".

I prigionieri chiamavano le scatolette datate EMAK (sgombro commestibile) perché avevano un valore di utilità "intrinseca" come cibo. Il pesce scaduto non lo aveva, ma era comunque valutato solo come mezzo di scambio. I detenuti crearono un tasso di cambio di 4 MMAK (sgombri monetari) non commestibili per tre EMAK.

Nel mercato dei detenuti (IRM) si potevano acquistare beni e servizi che non erano disponibili nel mercato dell'amministrazione (ARM). Altre popolazioni carcerarie adottarono lo stesso sistema monetario, consentendo ai detenuti di immagazzinare valore sotto forma di MAK. In caso di trasferimento, i detenuti potevano utilizzare i MAK risparmiati in altre carceri.

I detenuti accettavano pagamenti in MAK per cucinare la pizza, rammendare i vestiti, pulire le celle, ecc. Questi fornitori di servizi per detenuti gestivano di fatto delle imprese di IRM. I detenuti avevano volontariamente costruito un'economia e un sistema monetario funzionanti.

Il loro problema principale era che dipendevano da un'autorità di politica monetaria - l'amministrazione carceraria statunitense - che emetteva la loro moneta (MAK). Ciò avveniva a un tasso di inflazione costante (14 lattine per detenuto a settimana), il che significa che la svalutazione inflazionistica dei MAK era inizialmente costante e quindi stabile.

Non è chiaro se fosse intenzionale, ma alla fine le autorità carcerarie lasciarono grandi quantità di EMAK e MMAK nelle aree comuni, aumentando così notevolmente la massa monetaria. Questo ha destabilizzato il MAK, causando un'iperinflazione che ne ha distrutto il valore.

Con un eccesso di MAK disponibili, il suo potere d'acquisto è crollato. Per comprare un taglio di capelli, ad esempio, erano necessarie quantità enormi, rendendo l'economia dell'IRM fisicamente ed economicamente impraticabile. Anche se solo temporaneamente.

L'INCUBO DEI BANCHIERI

Nel giugno 2022, nell'ambito del suo rapporto annuale, la BRI ha pubblicato  The future monetary system. Le banche centrali (membri della BRI) hanno efficacemente evidenziato le loro preoccupazioni circa il potenziale della finanza decentralizzata (DeFi), comune all'"universo cripto", di minare la loro autorità come emittenti di "denaro":

[La DeFi cerca di replicare i servizi finanziari convenzionali all'interno dell'universo crittografico. Questi servizi sono abilitati da innovazioni come la programmabilità e la componibilità su blockchain senza permesso.

La BRI ha definito la DeFi come:

[. . .] un insieme di attività nei servizi finanziari costruite su DLT [Distributed Ledger Technology] senza autorizzazione, come le blockchain.

Il punto chiave per i banchieri centrali è "senza permesso".

La blockchain è un tipo di DLT che può essere sia permissionless che permissioned. Molte delle criptovalute più note si basano su blockchain "permissionless". La blockchain permissionless non ha alcun controllo di accesso.

Sia gli utenti che i "nodi" che convalidano le transazioni sulla rete blockchain permissionless sono anonimi. I nodi distribuiti in rete eseguono delle somme di controllo crittografiche per convalidare le transazioni, ognuna delle quali cerca di entrare nel blocco successivo della catena in cambio di un'emissione di criptovaluta (mining). Ciò significa che gli utenti anonimi - se lo desiderano - della criptovaluta possono essere certi che le transazioni sono state registrate e convalidate senza bisogno di una banca.

Indipendentemente da ciò che si pensa delle criptovalute, non sono le innumerevoli monete e modelli di "denaro" nell'"universo crittografico" a preoccupare la BRI o i suoi membri della banca centrale. È la sottostante DLT "senza permesso", che minaccia la loro capacità di mantenere il controllo finanziario ed economico, a preoccuparli.

La BRI più o meno lo ammette:

La criptovaluta ha origine nel Bitcoin, che ha introdotto un'idea radicale: un mezzo decentralizzato di trasferimento del valore su una blockchain senza permessi. Ogni partecipante può agire come nodo di convalida e prendere parte alla convalida delle transazioni su un registro pubblico (cioè la blockchain senza permessi). Invece di affidarsi a intermediari fidati (come le banche), la registrazione sulla blockchain viene effettuata da una moltitudine di validatori anonimi e autointeressati.

Molti sosterranno che il Bitcoin è una creazione dello Stato profondo. Forse per gettare le basi della CBDC, o almeno per fornirne la giustificazione. Anche se il fatto che questa sia una "teoria del complotto" che i media mainstream sono disposti a prendere in considerazione potrebbe farci riflettere.

Per quanto interessante possa essere questo dibattito, si tratta di un aspetto secondario perché non è il Bitcoin, né qualsiasi altro criptoasset costruito su una DLT senza permessi, a minacciare la libertà umana. I modelli proposti di CBDC lo fanno di sicuro.

CBDC E LA FINE DEL CIRCUITO DIVISO IMFS

Le banche centrali sono società private proprio come le banche commerciali. Come noi facciamo banca con le banche commerciali, così le banche commerciali fanno banca con le banche centrali. Ci dicono che le banche centrali hanno a che fare con il governo, ma è un mito.

Oggi usiamo la "moneta fiat" come denaro. Le banche commerciali creano questo "denaro" dal nulla quando fanno un prestito. In cambio di un contratto di prestito, la banca commerciale crea un corrispondente "deposito bancario" - dal nulla - a cui il cliente può accedere come nuovo denaro. Questo denaro (moneta a corso fisso) esiste come deposito della banca commerciale e può essere chiamato "denaro largo".

Le banche commerciali detengono conti di riserva presso le banche centrali. Queste ultime operano con un altro tipo di moneta fiat, chiamata "riserve della banca centrale" o "moneta di base".

Non possiamo scambiare la "base monetaria", né le imprese "non bancarie". Solo le banche commerciali e centrali hanno accesso alla moneta di base. Questo crea quello che John Titus descrive - nel suo eccellente Best Evidence Channel - come il circuito monetario diviso.

Prima della pseudopandemia, in teoria, la moneta di base non "trapelava" nel circuito monetario ampio. Al contrario, l'aumento delle "riserve" delle banche commerciali avrebbe incoraggiato queste ultime a concedere più prestiti, aumentando così l'attività economica attraverso un vago meccanismo chiamato "stimolo".

In seguito al crollo finanziario globale del 2008, causato dalle speculazioni dissennate delle banche commerciali su derivati finanziari privi di valore, le banche centrali hanno "salvato" le banche commerciali in bancarotta acquistando le loro attività prive di valore (titoli) con la moneta di base. La nuova base monetaria, anch'essa creata dal nulla, è rimasta accessibile solo alle banche commerciali. La nuova moneta di base non creava direttamente nuova moneta larga.

Tutto questo cambierà grazie a un piano presentato alle banche centrali dalla società di investimento globale BlackRock. Alla fine del 2019, i banchieri centrali del G7 hanno approvato la strategia monetaria "diretta" suggerita da BlackRock.

BlackRock ha affermato che le condizioni monetarie prevalenti a seguito dei salvataggi bancari hanno lasciato il Sistema Monetario e Finanziario Internazionale (IMFS) "a secco". Pertanto, BlackRock ha suggerito che, in caso di "circostanze insolite", sarebbe necessario un nuovo approccio nella prossima recessione.

Queste circostanze giustificherebbero "una politica monetaria non convenzionale e un coordinamento politico senza precedenti". BlackRock ha concluso:

Il passaggio diretto significa che la banca centrale deve trovare il modo di far arrivare il denaro della banca centrale direttamente nelle mani di chi spende nel settore pubblico e privato.

Per coincidenza, solo un paio di mesi dopo, le precise "circostanze insolite", specificate da BlackRock, si sono verificate come presunta conseguenza della pseudopandemia. Il piano "going direct" fu attuato.

Invece di usare la "moneta di base" per acquistare attività senza valore solo dalle banche commerciali, le banche centrali usarono la moneta di base per creare depositi di "denaro ampio" nelle banche commerciali. Le banche commerciali hanno agito come intermediari passivi, consentendo di fatto alle banche centrali di acquistare attività da soggetti non bancari. Queste società private e istituzioni finanziarie non bancarie non avrebbero altrimenti potuto vendere le loro obbligazioni e altri titoli direttamente alle banche centrali, perché non possono operare con la moneta di base delle banche centrali.

La Federal Reserve (Fed) statunitense spiega come ha attuato il piano "going direct" di BlackRock:

Uno sviluppo notevole nel sistema bancario statunitense dopo l'inizio della pandemia di COVID-19 è stata la crescita rapida e sostenuta dei depositi bancari aggregati [broad money]. [Quando la Federal Reserve acquista titoli da un venditore non bancario, crea nuovi depositi bancari accreditando il conto di riserva dell'istituto di deposito [base monetaria] presso il quale il venditore non bancario ha un conto, e poi l'istituto di deposito accredita il conto di deposito [broad money] del venditore non bancario.

Questo processo di emissione di "moneta" da parte delle banche centrali, che poi arriva direttamente nelle mani dei privati, troverà la sua massima espressione attraverso la CBDC. La trasformazione dell'IMFS, suggerita dal piano "going direct" di BlackRock, ha fatto da apripista alla proposta di IMFS basato sui CBDC.

I PARTENARIATI PUBBLICO-PRIVATI "ESSENZIALI" DEI CBDC

I CBDC saranno "emessi" solo dalle banche centrali. Tutte le CBDC sono "moneta di base". Metterà fine al tradizionale sistema monetario a circuiti separati, anche se i sostenitori della CBDC amano fingere che non sia così, affermando che il "sistema bancario a due livelli" continuerà.

È un'assurdità. Il nuovo sistema CBDC "a due livelli" non ha nulla a che vedere con il suo più lontano predecessore e assomiglia molto di più al "passaggio diretto".

Il CBDC esclude potenzialmente le banche commerciali dalla truffa della "creazione di denaro dal nulla". La necessità di una contropartita tra la banca centrale e le banche commerciali è stata evidenziata in un recente rapporto di McKinsey & Company:

Il successo del lancio di un CBDC che coinvolga i conti diretti dei consumatori e delle imprese potrebbe spostare una quota rilevante dei depositi attualmente detenuti nei conti delle banche commerciali e potrebbe creare un nuovo fronte competitivo per i fornitori di soluzioni di pagamento.

McKinsey ha anche osservato che, per avere successo, il CBDC dovrebbe essere ampiamente adottato:

In definitiva, il successo del lancio dei CBDC sarà misurato dall'adozione da parte degli utenti, che a sua volta sarà legata all'accettazione delle monete digitali come metodo di pagamento con una proposta di valore che migliora le alternative esistenti. [. . .] Per avere successo, le CBDC dovranno ottenere un utilizzo sostanziale, soppiantando in parte altri strumenti di pagamento e di conservazione del valore.

Secondo McKinsey, una CBDC fiorente dovrebbe sostituire gli "strumenti di pagamento" esistenti. Per raggiungere questo obiettivo, i "fornitori di soluzioni di pagamento" privati dovranno essere a bordo. Quindi, se vogliono accettare lo spostamento della loro "quota rilevante di depositi", le banche commerciali hanno bisogno di un incentivo.

Qualunque sia il modello adottato dal CBDC, se i banchieri centrali vogliono ridurre al minimo la resistenza commerciale delle "alternative esistenti", è essenziale la cosiddetta partnership pubblico-privato con le banche commerciali. Anche se, visto che le banche centrali sono anche aziende private, forse sarebbe più appropriato parlare di "partnership azienda-privato".

McKinsey afferma che:

Le banche commerciali giocheranno probabilmente un ruolo chiave nell'introduzione dei CBDC su larga scala, date le loro capacità e la loro conoscenza delle esigenze e delle abitudini dei clienti. Le banche commerciali hanno le capacità più profonde nell'onboarding dei clienti [adozione dei sistemi di pagamento CBDC] [. . .] quindi sembra probabile che il successo di un modello CBDC dipenda da un partenariato pubblico-privato (PPP) tra banche commerciali e centrali.

Accenture, la società di consulenza informatica globale che è membro fondatore della partnership per l'identità digitale globale ID2020 Alliance, concorda con McKinsey.

Accenture dichiara:

Non commettete errori: Le banche commerciali hanno un ruolo centrale da svolgere e un'opportunità unica di plasmare il corso del CBDC alla sua base. [. . .] Il CBDC si sta sviluppando a un ritmo molto più veloce di quello di altri sistemi di pagamento. [. . .] Almeno negli Stati Uniti, la progettazione di un CBDC coinvolgerà probabilmente il settore privato e, dato che il sistema bancario a due livelli è destinato a rimanere in vigore, le banche commerciali devono ora farsi avanti e forgiare un percorso.

QUALE MODELLO DI CBDC?

Creando il nuovo concetto di "CBDC all'ingrosso", si può mantenere la fallacia dei due livelli da parte di coloro che pensano che ciò sia importante. Ciononostante, è vero che una CBDC all'ingrosso non soppianterebbe necessariamente la moneta a largo raggio.

La Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) - la banca centrale per le banche centrali - offre una definizione della variante CBDC all'ingrosso:

I CBDC all'ingrosso sono destinati alle istituzioni finanziarie regolamentate. Si basano sull'attuale struttura a due livelli, che pone la banca centrale alla base del sistema di pagamento e assegna le attività rivolte alla clientela ai PSP [fornitori di servizi di pagamento non bancari]. La banca centrale concede conti alle banche commerciali e ad altri PSP, e i pagamenti nazionali sono regolati sul bilancio della banca centrale. [I CBDC all'ingrosso e le riserve della banca centrale operano in modo molto simile.

Le CBDC all'ingrosso hanno qualche tenue somiglianza con l'attuale sistema di riserve della banca centrale ma, a seconda delle funzionalità aggiunte dal design delle CBDC, aumentano la capacità della banca centrale di controllare tutti gli investimenti e le conseguenti attività commerciali. Già questo potrebbe avere un impatto sociale immenso.

La BRI prosegue:

[. . .] un'innovazione di più ampia portata è l'introduzione delle CBDC al dettaglio. Le CBDC al dettaglio modificano il sistema monetario convenzionale a due livelli in quanto mettono a disposizione del pubblico la valuta digitale della banca centrale, così come il contante è a disposizione del pubblico come credito diretto nei confronti della banca centrale. [. . .] Una CBDC al dettaglio è simile a una forma digitale di contante[.] [. . .] Le CBDC al dettaglio sono disponibili in due varianti. Un'opzione prevede un design simile al contante, che consente il cosiddetto accesso basato su token e l'anonimato nei pagamenti. Questa opzione consentirebbe ai singoli utenti di accedere al CBDC sulla base di una firma digitale simile a una password che utilizza una crittografia privata a chiave pubblica, senza richiedere l'identificazione personale. L'altro approccio si basa sulla verifica dell'identità dell'utente ("accesso basato sul conto") e sarebbe radicato in un sistema di identità digitale.

Questo è il "CBDC al dettaglio" che estende la supervisione della banca centrale e le permette di governare ogni aspetto della nostra vita. Il CBDC al dettaglio è lo scenario da incubo definitivo per noi "cittadini".

Pur delineando il concetto di base del CBDC al dettaglio, la BRI ha completamente fuorviato il pubblico. Suggerire che il CBDC al dettaglio è il "credito della banca centrale" degli utenti suona molto meglio che riconoscere che il CBDC è una passività della banca centrale. Cioè, la banca centrale è sempre "proprietaria" della CBDC.

È una passività che, come vedremo, la banca centrale accetta di pagare se le condizioni del suo "contratto intelligente" sono soddisfatte. Un CBDC al dettaglio è in realtà un "credito" della banca centrale su qualsiasi cosa sia presente nel vostro "portafoglio" di CBDC.

L'affermazione della BRI secondo cui il CBDC è "simile a una forma digitale di contante" è una menzogna. La CBDC non è affatto simile al "contante", se non nel senso più remoto del termine.

Sia il contante, come lo intendiamo noi, che il CBDC sono passività della banca centrale, ma il paragone finisce qui. La banca centrale, o le sue banche commerciali "partner", non possono monitorare dove cambiamo il contante o controllare cosa compriamo con esso. La CBDC darà loro la possibilità di fare entrambe le cose.

Attualmente, la spesa in contanti in un ambiente di vendita al dettaglio - senza sorveglianza biometrica come le telecamere di riconoscimento facciale - è automaticamente anonima. Anche se il CBDC al dettaglio "con accesso basato su token" potrebbe teoricamente mantenere il nostro anonimato, questo è irrilevante perché stiamo tutti confluendo in un progetto di CBDC al dettaglio che è "radicato in uno schema di identità digitale".

La banca centrale del Regno Unito - la Bank of England (BoE) - ha recentemente pubblicato le specifiche tecniche previste per il suo CBDC, che chiama ingannevolmente Digital Pound. La BoE afferma categoricamente che:

Il CBDC non sarà anonimo perché la capacità di identificare e verificare gli utenti è necessaria per prevenire i reati finanziari e per soddisfare gli obblighi legali e normativi applicabili. [. . .] Saranno accettati diversi livelli di identificazione per garantire che il CBDC sia accessibile a tutti. [. . . ] Gli utenti devono essere in grado di variare le loro preferenze in materia di privacy per soddisfare le loro esigenze di privacy entro i parametri stabiliti dalla legge, dalla Banca e dal Governo. Una migliore funzionalità della privacy potrebbe far sì che gli utenti traggano maggiori benefici dalla condivisione delle loro informazioni personali.

Ancora una volta, è fondamentale capire che il CBDC non è affatto come il contante. Il contante può essere preferito dai "criminali", ma è più ampiamente preferito dalle persone che non vogliono condividere tutti i loro dati personali semplicemente per condurre affari o acquistare beni e servizi.

La sterlina digitale metterà fine a questa possibilità per i cittadini britannici. Così come i CBDC di tutti gli altri Paesi la faranno cessare per i loro cittadini.

Il modello della BoE non prevede vie di fuga. Anche per coloro che non sono in grado di presentare "documenti" approvati dallo Stato su richiesta, saranno applicati "diversi livelli di identificazione" per garantire che la griglia di controllo del CBDC sia "per tutti". La BoE, il ramo esecutivo del governo e la magistratura formano una partnership che determinerà i "parametri" accettabili delle "preferenze di privacy" della BoE, non degli utenti.

Più dati personali si condividono con la BoE e i suoi partner statali, più dolce sarà l'uso consentito del CBDC. Tutto dipende dalla vostra volontà di conformarvi. Se non vi conformate, non sarete in grado di funzionare come cittadini e sarete di fatto esclusi dalla società tradizionale.

Se accettiamo semplicemente l'introduzione del CBDC, il concetto di essere umano libero è ormai superato.

Fonte: https://off-guardian.org/2023/03/07/central-bank-digital-currency-is-the-endgame-part-1/

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