Australia ► Entro il 2030 metà delle case nei sobborghi non saranno "assicurabili"

"Non possiederai niente e sarai felice", è la direttiva globale del WEF per il Grande Reset. Il contenuto di questo articolo (se ci pensate bene) è nell'ottica di togliere la proprietà della casa alle persone, come vuole il WEF. Cosa succederà con chi resiste? Disastri naturali che tanto naturali non sono, oggi con la geoingegneria, cloud seeding, ecc, possono creare catastrofi "naturali" ovunque... (NdE)

"Stiamo vedendo che il sistema non è in grado di far fronte ai cambiamenti climatici", afferma l'analista assicurativo.

Quando quattro anni fa Kim Sly si è trasferita in una zona più bassa di Forbes, le è stato chiesto di pagare 12.000 dollari all'anno per l'assicurazione contro le inondazioni.

Il conto è stato uno shock. La sua nuova casa è stata costruita a 1,2 metri dal suolo per proteggerla dalle inondazioni, un fattore che non sembra aver influenzato la valutazione della compagnia assicurativa.

A questo punto avrebbe dovuto pagare l'incredibile cifra di 48.000 dollari di assicurazione.

Il gestore di Eugowra, John Den, serve una birra alla gente del posto a Eugowra, nel NSW (Nuovo Galles del Sud, N.d.T.).

Dopo una settimana infernale, le città del NSW colpite dall'alluvione fanno i primi piccoli passi verso la normalità.

"È una cifra enorme", ha detto. "Ho sempre creduto nelle assicurazioni. Non sono mai stata assicurata per niente, sai, per le case, per le auto".

"Ma per me... non era un'opzione, perché 48.000 dollari sono un sacco di soldi, che se avessimo avuto bisogno di sostituire tappeti e altro, sarebbero stati molto utili".

Quando l'alluvione ha colpito Forbes questo mese, l'acqua ha inondato il suo cortile e il suo capannone. Ha perso solo gli accessori. "Siamo stati fortunati", ha dichiarato.

Poco più a est, a Eugowra, devastata dalle inondazioni, Greg Agustin ha visto la sua officina meccanica rovinata durante il disastro della scorsa settimana. Metà del tetto è crollato e i supporti in legno si sono rotti e scheggiati a causa della forza delle acque.

Agustin ha detto di non potersi permettere il costo esorbitante dell'assicurazione contro le inondazioni a Eugowra. Le sue prospettive di riapertura dipendono ora dall'entità del sostegno offerto dal governo statale e federale.

"Sono assicurato per gli incendi, ma l'assicurazione contro le inondazioni è impossibile", ha detto.

"Il costo è altissimo. È comunque molto difficile ottenere un'assicurazione contro le inondazioni. Sulla strada hanno offerto a una signora 25.000 dollari, per 10 anni sono 250.000 dollari".

Nuovi dati mostrano che storie come quelle di Sly e Agustin stanno diventando sempre più comuni. L'aumento dei costi associati ai rischi della crisi climatica sta rendendo sempre più case non assicurabili.

I dati di Climate Valuation mostrano che ci sono almeno 17 sobborghi australiani in cui più della metà delle proprietà non sarà assicurabile entro il 2030.

L'amministratore delegato di Climate Valuation, Karl Mallon, ha dichiarato che la previsione che le proprietà diventeranno troppo costose da assicurare a causa del riscaldamento globale si sta verificando più rapidamente del previsto sulla scia dei disastri causati dalle inondazioni di quest'anno negli Stati orientali dell'Australia.

Ora sentiamo parlare di compagnie assicurative tradizionali che iniziano a ritirare la copertura. Dicono: "Non vogliamo continuare a offrire copertura in questa particolare città"", ha detto Mallon.

"Pensavamo di avere un po' di tempo a disposizione, ma credo che le cose si stiano dipanando abbastanza rapidamente".

Mallon ha previsto un forte cambiamento dei prezzi delle assicurazioni non solo per le aree colpite dai più recenti disastri alluvionali, ma "francamente per tutte le zone alluvionate" in Australia.

Le compagnie assicurative devono abbassare i premi mentre il governo finanzia la prevenzione dei disastri, dice il ministro

Climate Valuation classifica una proprietà come ad alto rischio e usa l'espressione "non assicurabile" quando il premio assicurativo tecnico supera l'1% del valore di sostituzione di una casa.

La valutazione climatica ha classificato il 10-20% delle proprietà di Eugowra ad alto rischio. Tuttavia, la scorsa settimana il 90% degli edifici ha subito danni a causa delle acque alluvionali.

Mallon ha detto che nelle recenti inondazioni "alcuni dei luoghi che stiamo vedendo allagati in modo molto grave sono luoghi che nei nostri dati sulle inondazioni sarebbero considerati a basso rischio".

"Una delle cose che ci preoccupano molto, come scienziati e ingegneri, è che i nostri modelli di inondazione potrebbero aver sottovalutato alcuni di questi rischi. In molti posti ci stiamo azzeccando... ma vediamo che alcuni luoghi che hanno subito inondazioni molto gravi sono molto più alti di quanto ci saremmo aspettati".

"E quindi il settore si sta ponendo delle domande importanti sulla necessità di aggiornare i nostri dati... forse le cose sono molto peggiori di quanto avremmo previsto in alcuni luoghi".

Mallon ha affermato che "a mio avviso, si tratta di fallimenti del mercato immobiliare. E quando dico mercato immobiliare, mi riferisco alla pianificazione, allo sviluppo e alla costruzione, alle assicurazioni e al settore finanziario".

"Stiamo vedendo che il sistema non è in grado di far fronte ai cambiamenti climatici".

Per quanto riguarda l'industria assicurativa, Mallon ha detto che il settore deve creare dei meccanismi per cui i premi tengano conto di un immobile costruito in modo resiliente al clima.

In questo modo si invierebbe al mercato il segnale che le case costruite senza tenere conto del clima saranno colpite da premi più alti o non saranno coperte affatto, ma si possono offrire premi assicurativi ragionevoli per le case costruite tenendo conto dei rischi posti dal clima di riscaldamento, ha detto.

Secondo Mallon, spesso le semplici protezioni contro le inondazioni (come le case rialzate in stile Queenslander che permettono alle acque di passare sotto) non vengono più adottate negli edifici moderni.

Mallon ha detto che fornitori di assicurazioni come IAG (Insurance Australia Group) e Suncorp stanno tentando di inviare questi segnali, ma al momento sono dei valori anomali.

Un portavoce di IAG ha dichiarato che i premi dei clienti vengono valutati a livello di singola proprietà, utilizzando i dati più recenti disponibili per esaminare il rischio di esposizione di una proprietà a disastri come le inondazioni.

Affinché l'assicurazione diventi più conveniente per le persone che vivono in aree ad alto rischio di eventi meteorologici estremi, dobbiamo ridurre il loro livello di rischio investendo in iniziative di mitigazione".

"Oltre agli investimenti nella mitigazione, anche il miglioramento della pianificazione territoriale e il potenziamento delle norme edilizie devono essere un obiettivo fondamentale", ha dichiarato il portavoce.

Mallon prevede che il 2023 porterà "un forte shock assicurativo e credo che vedremo uno shock ipotecario molto rapido".

Secondo Mallon, poiché le banche sono sottoposte a maggiori pressioni da parte delle autorità di regolamentazione e degli azionisti per prendere in considerazione i rischi climatici, stanno cercando di assicurarsi che le case per le quali forniscono mutui abbiano un'assicurazione contro le inondazioni.

"Quindi i luoghi in cui le persone inizieranno ad avere problemi con l'assicurazione, perché non è disponibile o non è accessibile, inizieranno anche a prevedere problemi crescenti nell'ottenere un mutuo".

"Diventerà più difficile iniziare a vendere queste proprietà perché saranno più difficili da acquistare".

"Credo che il governo debba iniziare a costringere le compagnie assicurative a riconoscere che non si può avere un premio unico per chi si trova in una zona alluvionale".

"Altrimenti finiremo per avere sempre più zone dell'Australia non assicurabili, il che non è un risultato accettabile per un Paese sviluppato", ha detto Mallon.

Fonte: https://www.theguardian.com/australia-news/2022/nov/26/australias-unraveling-climate-risk-leaving-more-homes-uninsurable-against-flooding-expert-warns

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